Банки начали блокировать карты за необоснованные денежные переводы

В России банки стали требовать от клиентов обоснования денежных переводов, сумма которых не превышает 1 тысячу рублей. Если граждане отказываются предоставить кредитной организации документы, объясняющие эти трансакции, их карту или счет могут заблокировать, пишут iz.ru. 

С такой проблемой уже столкнулись клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка, отмечает издание. 

Держателям карт пришлось предоставить письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денег и письменное пояснение целей траты средств с карты. 

По словам экспертов, таким образом финансовые организации пытаются противостоять нелегальным схемам и мошенничеству — например, уходу предпринимателей от уплаты налогов. 

Эксперты считают, что требование предоставить подтверждающие документы на перевод нарушает законодательство. 

Источник